非法持有他人银行卡炒币终于被判刑

“我们只知道炒比特币不受法律保护，只是想赚点钱员工偷比特币获刑，却不知道借用别人的银行卡是一种犯罪行为。” 判处有期徒刑一年两个月，缓刑一年六个月，有期徒刑九个月，缓刑一年。

王辉平时在药厂做生意，头脑比较灵活。 2017年底，当他接触到比特币时，很快就被“去中心化”、“区块链”这两个时下流行的名词所吸引。 于是他开始利用业余时间从事比特币交易。 2019年下半年，他还租了一间办公室员工偷比特币获刑，招聘了几名员工，协助他在某网站进行比特币交易。 王辉因为无法兼顾日常工作和比特币交易，索性辞掉了工作，专门从事比特币交易。 由于王辉经常低买高卖，他的银行卡每天交易次数超过100次。 银行发现异常，冻结了他的银行卡，无法提款。 王辉找到曾在金融机构工作的好友陆灿，咨询规避监管的策略。 2020年6月，王辉邀请卢灿搭档进行比特币交易，两人分别出资25万元和5万元共同炒币。

为了实现利润最大化，王辉采用“高频交易”的方式炒作比特币。 使用一张特定的银行卡很容易被银行监控，于是他使用多张银行卡分散交易。 过了一会儿，王辉告诉陆灿，银行卡被冻结了，不够用了，于是他设法联系了几位愿意办银行卡的人，为他们提供比特币交易。 侯王辉、卢灿收下了这几人的银行卡，带U盾的卡1000元一张，不带U盾的300元一张，并且每月还给每人1000元的“维护费”。 最终，借出的银行卡全部因“高频交易”被冻结。 王辉和卢灿通过中介借了更多人的银行卡来维持比特币交易，然后再介绍其他人，并支付了介绍费。 2020年11月至2021年6月，两人非法持有他人银行卡33张。

两笔比特币交易的交易对方身份不明，犯罪分子众多。 由于非法资金流入了两人所持有的银行卡，此案最终破获。 以经营管理罪移送南通市海门区人民检察院审查起诉。 在接受检察官讯问时，王辉辩称：“我们只是借了朋友的银行卡炒作比特币，并没有做任何违法犯罪的事情。” 扰乱国家信用卡管理系统构成妨害信用卡管理罪，是否以协助犯罪为目的不影响本罪的认定。 最后，王辉和卢灿在值班律师的见证下，自愿签署了认罪书。

检察官提醒：银行卡是持卡人本人使用的。 不得随意持有、使用他人银行卡。 被他人利用从事非法活动。 （赵娟）