专家建议：不要相信炒作，5 大“ICO 退出骗局”

世界上大多数金融市场现在都受到严格监管，因此欺诈活动变得越来越少。 有进取心的诈骗者正在转向目前不受监管的金融科技创新——加密货币。

从本质上讲，加密诈骗者旨在通过转移法定货币或加密货币来说服“不知情的投资者”购买假币。 在本专栏中，我们只关注所谓的“ICO 退出”骗局，而不是盗窃、黑客或庞氏骗局。

如果可以证明在 ICO 之前或期间收集的资金被盗并且团队消失，我们只会将项目定义为骗局。 这意味着欺诈是有预谋的，投资者资金的盗窃是蓄意的。

PlexCoin（1500 万美元）

美国证券交易委员会 (SEC) 于 2017 年 12 月暂停了 PlexCoin ICO，以回应官方投诉，指控其创始人 Dominic Lacroix 欺诈美国和加拿大投资者。 起诉书称，Lacroix 宣传高达 1,354% 的收益率（无法交付，SEC 认定），宣传一群假专家为其项目带来合法性，并试图掩盖他过去的金融犯罪，包括骗取投资者的小额贷款投资.

SEC 冻结了 2017 年 8 月推出的价值 1500 万美元的 ICO 的所有资金。Lacroix 被判入狱，PlexCoin 母公司被罚款 100,000 美元。 支付处理商 Stripe 仍持有约 810,000 美元，而其余资金则存放在属于 Lacroix 的各种加密货币钱包中。 目前尚不清楚将对 Lacroix 提出什么指控，以及如果将钱存入他的钱包会发生什么。 然而，幸运的是，历史上最大的 ICO 退出骗局之一 PlexCoin 被扼杀在萌芽状态。

贝尼比特（2.7 亿至 400 万美元）

Benebit 声称使用区块链令牌系统来统一客户忠诚度计划，例如飞行常客里程。 这个 ICO 具有合法性的所有标志，包括拥有超过 9,000 名成员的中等 Telegram 频道、超过 500,000 美元的营销预算以及促销代币预售。 凭借新颖的概念、严肃的白皮书和一些巨额营销资金，Benebit 团队能够引起大量炒作，投资者开始购买。

然而，当人们注意到球队的照片似乎是从英格兰的一所男孩学校被盗时，事情就变得糟糕了。 “创始人”提供的护照详细信息都是假的。 在这一消息曝光后，该骗局背后的团队开始取缔与 Bennett 相关的所有内容，包括网站、白皮书和社交媒体账户。 估计数各不相同，但据信诈骗者至少带走了 270 万美元btc诈骗邮件，多至 400 万美元。

Opair 和 Ebitz（290 万美元）

一群投资于 Opair 和 Ebitz 的小投资者正试图追踪一位名叫 Wasserman 的神秘开发商，他显然是两起共计 388 BTC 的 ICO 骗局的幕后策划者。

Opair 使用自己的代币 XPO 推广去中心化借记卡系统。 用户发现该团队的某些 LinkedIn 个人资料是假的，Opair 很快就消失了，但在 2016 年夏天其不到 190 BTC 的 ICO 之前诞生了。

受骗投资者的业余调查显示，Ebitz 的邮件服务器正在重新进入 Opair 领域，这是 ZCash 的一个小变化。 自称为“道德黑客社区”的 ICO 于 2016 年 11 月 28 日开始筹资 500 BTC。两天之内，BitcoinTalk 的用户发现了 Ebitz 的 MX 记录与 Opair 之间的可疑联系。

Ebitz 的网站此后不久被关闭，但 ICO 在消失之前确实收集了大约 200 个比特币； 尽管许多用户猜测 BTC 主要来自提供“虚假交易量”的开发商，或者给人的印象是许多已经投资该项目的人是为了增加信任并吸引其他投资者购买代币。

REcoin 和 DRC（300,000 美元）

从表面上看，REcoin（房地产硬币）和 DRC（钻石储备俱乐部）正在尝试做一些雄心勃勃且大胆的事情——创建一种由现实世界资产（房地产和钻石）支持的加密货币。 他们的创始人马克西姆·扎斯拉夫斯基 (Maksim Zaslavskiy) 声称，这两家初创公司都配备了人员、合法化，并且已经与零售商和投资者建立了关系——这些都不是真的。

SEC 声称 REcoin 和 DRC 都没有任何“亲力亲为”的操作，这两家初创公司都歪曲了他们的总投资水平，而且拟议的项目都没有任何代币或与区块链有任何关系。 SEC 认定 REcoin 和 DRC 根本不是 ICObtc诈骗邮件，实际上是证券，导致 Zaslavskiy 于 2017 年 9 月 29 日被捕。据 SEC 称，Zaslavskiy 在被捕前设法赚了大约 300,000 美元，尽管他最初表示从两个 ICO 的金额超过 200 万美元。

庞氏币 ($250,000)

是的，PonziCoin 是一种真正的加密货币，是的，一些非常容易上当受骗的人在投资后会与他们的钱分离。 更令人惊讶的是，自称“世界上第一个合法的庞氏骗局”的最新庞氏硬币实际上是现存的第二个庞氏硬币。 第一个于 2014 年推出，以约 7,000 美元的加密货币取代它，据估计，今天的价值可能超过 200 万美元。

另一个 PonziCoin 项目出现在 2017 年，使用相同的 URL。

最初打算作为一个噱头，它在其网站上公开承认这是一个骗局。 然而，这并没有阻止一些投资者将资金投入“产品”。 总而言之，一个被公开承认是骗局的项目筹集了超过 250,000 美元，令人惊讶的是，“创始人”竟然拿走了现金（由于公开和诚实，任何人都会投资）。

六个问题要问

ICO 退出骗局在当前令人难以置信的利润、压倒性的炒作和 ICO 的时间限制性质的环境中盛行，这让投资者觉得他们需要快速投资或因此而面临失败的风险。 无论您是新手还是经验丰富的投资者，每一个决定都需要进行彻底的分析——尽职调查是无可替代的。 如果您正在考虑投资 ICO，我们强烈建议您采取以下步骤：

仔细阅读 ICO 白皮书。 这个概念对你有意义吗？

产品解决什么问题？ 这有商业意义吗？

研究团队和他们的经验。 与代表取得联系并提出棘手的问题。 深入了解他们的历史、LinkedIn 个人资料和以前的工作。 有用的提示：骗子有时会使用假照片。 谷歌的反向图像搜索会创造奇迹。

查看论坛，深入了解加密货币社区对该项目的看法。 有很多人是 ICO 骗局的受害者，因此他们对危险信号会更加敏感。

确保 ICO 计划使用值得信赖的托管公司来处理其 ICO 的资金。 托管为您提供额外的保护层，确保您至少在收到辛苦赚来的资金之前收到 ICO 承诺的代币。

看看评级公司对 ICO 的看法。 如果未对新商品进行评级，则很可能是骗局。 还要确保检查和比较风险评分。

我们相信加密货币是未来，虽然这段不确定时期是暂时的，但明智的做法是在将您辛苦赚来的费用或加密货币投资于新企业之前谨慎行事。